一年多时间，“地下钱庄”累积交易达200亿元

　一个由“黄牛”“跑腿”“中间商”组成的非法买卖外币的“地下钱庄”组织，遍布温州、青田、广州等地，每天交易金额达4000万元以上。2个月不到，仅在青田一地就累计非法交易12.2亿元。一年多时间，在全国范围内累积交易金额高达200亿元。近日，青田县法院开庭审理了这起非法买卖外汇案件，林某、马某等19名被告人因涉嫌非法经营罪受审。

　　2016年10月初，青田公安民警在对当地金融机构日常巡查中得知，某银行一客户的银行账户在1个月内，有将近1个亿的交易资金往来。这个银行账户的开户人是31岁的青田本地人杨某，名下没有公司、企业，平时在服装厂打工，住在青田县城的一个老旧小区里。

　　种种迹象表明，杨某的资金流与他的身份不符。警方查询杨某账户的交易明细及账户余额后，发现这个账户虽然短期内有巨额资金进出，但查账单时，上面的余额却为零元。随着警方对杨某的外围布控、对杨某的背景身份等信息的核实，警方发现杨某账户资金的交易模式与汇兑型“地下钱庄”非常相似，推断他极有可能正在从事非法买卖外汇业务。

　　随着调查的深入，叶某夫妇进入了警方的视线。警方发现，杨某的账户有过几笔到银行柜台提现的记录，经过对交易凭单和柜台监控视频的查询，来取钱的正是这对夫妻，而叶某的妻子杨某某与杨某是亲戚关系。经查，叶某和杨某某于2013年2月因非法买卖外汇，被青田县法院以非法经营罪判刑。警方推断，杨某的银行账户实际使用者很可能就是叶某夫妇。

　　警方发现，叶某夫妻几乎每天都在青田县城闹市区等地，与一些市民有外汇资金往来，一旦聚集到大量外汇，两人便开车前往温州龙湾机场与人进行对接。对接中，两人都拎着行李箱，每次都是特定的两个人接过行李箱。

　　不久，一个涉及青田、温州、广州等地，人员众多、组织严密的犯罪团伙浮出了水面。该团伙成员从广大散户也就是市民手里，以高于银行当日行情的汇率收取欧元、美元等外汇。这类人被称为“黄牛”，当“黄牛”聚集了大量外汇后，就会装进行李箱，统一送到温州龙湾机场，与两个人进行对接，这两人就是“跑腿”的甘肃人王某和马某。他们拿到行李箱后，当天就从温州飞到广州，将钱交给他们的上家广州人林某处，林某作为“中间商”将资金流向境外。一年多时间里，该团伙每天交易金额达4000万元以上，累积交易金额高达200亿元。

　　法官介绍，根据刑法规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，非法买卖外汇20万美元以上或违法所得5万元以上，涉嫌非法经营罪。因该案涉案人数众多，案情复杂，法庭将择期宣判。